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時短で家計簿をつける|Numbersとマネーフォワードで手っ取り早く家計を把握

こんにちは。マリ(@damarino_oheya)です!

家計簿をつけるのに、Numbers(Mac版のエクセルのようなもの)とマネーフォワードMEを使っています。

わが家は、私・夫・息子2人の家族4人暮らしです。

専業主婦になり家族の馬力が2→1になった時に、家計を把握しない不安が大きすぎて家計簿をつけるようになり、家計簿で支出を把握するようになりました。

いろいろやってきましたが、今の家計簿のつけ方は、

  1. マネーフォワードMEでクレジットカード利用の集計をする
  2. 現金で支払ったものはレシートをNumbersに入力する
  3. 1と2をNumbersで集計する

という感じ。

マリ

クレジットカードメインのキャッシュレス生活なので、支出の把握にマネーフォワードMEがとても便利です。

この記事では、Numbersとマネーフォワードで手っ取り早く家計を把握している方法をまとめました。

マネーフォワードMEでクレジットカードの集計をする

マネーフォワードME」は、スマホアプリでかんたんに家計管理ができるサービスです。(PCでも使えます。)

マネーフォワードMEでできることは、

  1. クレジットカードを連携して支出を把握
  2. 食費や日用品などのどこにお金を使っているかがわかる
  3. 銀行の残高がわかる

という感じですが、おもに1と2のために使っています。

家計簿をつけるのにここが便利
  • すべてのクレジットカード支払いの金額がわかる
  • 食費や日用品などのどこにお金を使っているかがわかる

マネーフォワードMEでは、クレジットカードで支払った買い物の金額が集計されるので使った金額がわかるのはもちろん、日用品・食費など何にお金を使ったかの費目も分かります。

わが家はイオンカードとdカードをメインに使っています。本人カード(夫)と家族カード(私)で夫婦のメインカードは合計4枚。そのほか夫婦それぞれで個別にカードを持っていたりします。

クレジットカードなのでカード詳細はネットで簡単に見ることができますが、カードの種類が多いと、それぞれのカード会社にログインして確認するのも結構大変なんです。

なので、以前は家計簿のためにレシートを全部とっておき、1枚ずつPCに入力していました。

マリ

でもそれだと「支出管理が簡単」というキャッシュレスのもっとも大きなメリットを使いこなせていないんですよね。

マネーフォワードを利用するようになってからはレシートをPCに入力するのは現金払いのものだけ。

これがかなり便利で、家計簿をつける作業は1〜2回で大丈夫。すごく時短になりました。

クレジットカードで使った金額を見る「収入・支出詳細」

まずはマネーフォワードに登録し、普段使っているクレジットカードの連携も済ませて1〜2ヶ月すごしましょう。

1〜2ヶ月たったらマネーフォワードにログインして「家計」タブの「収入・支出詳細」を見てみて下さい。クレカ払いの買い物が表になって出てきます。

▼こんな感じです(PCを使ってます)

お金を使った日付・買い物の内容・金額・クレジットカード会社が一覧になっているので、当月のクレカ払いした支出をぜんぶ見ることができます。

さらに費目・費目の詳細も作れちゃいます。ただ、費目や費目の詳細は自動振り分けされるんですが、ちょっと間違っている時もあるようで。(衣類なのに食料品扱いになっていたり)

その解決策として、私はレシートを取っておいて金額と費目があっているかどうかのチェックをし、自分の家計簿に合わせた費目に変更したりしています。

マネーフォワードを使う目的として、全体の大まかな支出を知りたい場合は何も手をつけなくてもいいけど、食料品や日用品をしっかり把握したい場合はこのようなちょっとした手間は必要ですね。(レシートと金額・費目をチェックする簡単な作業です。)

マリ

支出の「費目」を管理しておくと使いすぎの場合に改善策が立てやすいです。

費目別の金額集計「収支内訳」をNumbersに入力する

次は「家計」タブの「収支内訳」へ。ここではクレカ払いの「費目」を一覧で見ることができます。

▼こんな感じです

わざわざ「費目の変更に手間をかける」理由は、こうやって一覧で見れるからなんですよね。

これをNumbersで作った家計簿に入力します。

現金で支払ったものはレシートをNumbersに入力する

家計簿をつけるのにはMac版のエクセルとも言える「Numbers」を使っています。

Numbersで作る家計簿はテンプレートをもとに作るので、エクセルで1から作るよりすごく簡単。デザインも今っぽくて好きです。

Numbersで作る家計簿。エクセルが無くてもMacでかんたん家計簿づくり。

Numbersに現金で支払うものを全て入力します。

とはいえ、現金払いは病院・幼稚園などクレカが使えない支払い(お店)だけ。基本的にクレジットカード払いなので現金の入力作業はかなり少ないです。

Numersの家計簿に集計結果が出る

というわけで、

  • マネーフォワードの「収支内訳」をNumbersに入力
  • 現金で支払ったレシートをNumbersに入力

これで家計簿の出来上がりです♩

▼完成図はこちら

  1. 費目を入力する「費目タブ」にそれぞれ入力していきます。
  2. 「家計簿タブ」に集計が出ます。

マリ

Numbersで家計簿を作る方法は別記事に書いているので参考までにどうぞ♩
Numbersで作る家計簿。エクセルが無くてもMacでかんたん家計簿づくり。

まとめ

Numbersの家計簿とマネーフォワードMEを利用して家計簿を作る方法について書きました。

POINT
  1. マネーフォワードMEでクレジットカード利用の集計をする
  2. 現金で支払ったものはレシートをNumbersに入力する
  3. 1と2をNumbersで集計する

マネーフォワードへの登録が面倒・・・というのはあると思いますが、無料でも十分使えるサービスなので便利に使っています。

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